Kas yra sąskaita santykis?
Kai perkate akcijas ir obligacijas tiesiogiai yra sandoris mokestis, kai jums pirkti ar parduoti juos, tačiau nėra nuolat mokesčius savo investicijas. , Kai jūs perkate investicinis fondas, fondo pirkimo ir pardavimo pagrindines investicijas, už jus, ir jie ima nuolat mokestis tai padaryti. Šis mokestis vadinamas sąskaita santykis.
-
Išlaidų santykis yra išreiškiamas taip:
- Fondą, kad išlaidų santykis 1,10 mokesčiai 1.10% per metus iš viso turto fondo.
- Fondą, kad išlaidų santykis 0,20 mokesčiai 0,20% ar 1% sumos, kurią investavote 1/5th.
Išlaidų santykis yra ne išskaičiuota iš jūsų sąskaitos ar investicijų. Vietoj jos yra atimama iš viso turto savitarpio fondų, prieš jums gauti savo dalį.
Tai reiškia, jei fondas priklauso investicijų 10% bruto grąža, pristatytas ir fondo vidaus išlaidų santykis 1% grąžą, atskaičius mokesčius, yra 9 proc.
Straipsnyje investicinio fondo valdymo mokesčiai ir šokolado chip Slapukas tešla suteikia papildomos informacijos apie tai, kaip išlaidų santykis darbas įdomus būdas, kad būtų lengva suprasti.
Kas yra vidutinis sąskaita santykis?
Pagal Morningstar ", 2011 m. vidutinis didelės kapitalizacijos fondo turto didesnis nei $ 5 mln išlaidų santykis 1.45%, ir lygiaverčiai mažos kapitalizacijos bendrovių fondo metinės išlaidos 1.61%.
Lėšų, kad mažų įmonių ir tarptautinių investicijų, turės didesnių išlaidų santykis nei lėšų, kad savo didelių JAV bendrovių. Tai yra todėl, kad užtrunka daugiau žinių ir mokslinių tyrimų mažesnių išteklių ir užsienio investicijų į mokslinius tyrimus ir prekybos.
Lyginant išlaidų santykį, svarbu įsitikinti, kad jūs lyginate fondai, kurie savo panašių rūšių investicijų. Tai nebūtų sąžininga lėšomis santykis palyginti naujas rinkas fondas JAV didelio kapitalo fondas. Tai būtų teisinga lyginti vienas naujų rinkų fondo išlaidų santykis kitos atsirandančias rinkas fondo.
Kur galiu rasti mano savitarpio fondų lėšomis santykis?
Yra keletas būdų, galite sužinoti bet savitarpio fondų išlaidų santykį:
Sužinokite daugiau: Kodėl Skaityti abipusio Fondo Prospekto?
Kodėl sąskaita santykis yra svarbu?
Išlaidų santykis turi sumažinti savo investicijų grąžą. Jūs turite pažvelgti į investicijų grąžą, atėmus mokesčius ir mokesčių padaryti gerą palyginimą.
Dauguma savitarpio pagalbos fondą po aktyvaus investavimo filosofiją arba pasyvaus investavimo filosofiją. Aktyvus lėšų išleidžia pinigus bando išsirinkti geriausiai investicijų mokslinių tyrimų ir prekybos, ir dėl papildomo darbo, jie turi didesnes išlaidas. Pasyvus lėšų savo anksto nustatytą investicijų pasirinkimą ir turi kur kas mažesnes išlaidas. Tyrimai rodo, kad atskaičius mokesčius ir mokesčius, pasyvus lėšų (taip pat vadinama indekso fondus) yra efektyvesni už aktyvų lėšų dažniau nei ne.
Sužinokite daugiau: Geriausias puslapis fondų
iShares fondas kompanija, kuri siūlo nebrangias vadinamas pasyvaus lėšų, kuriomis prekiaujama biržoje lėšas. Jie internetinis įrankis kurį jie vadina savo Total Performance iššūkis SM . Galite įdėti į bet kurį fondą simbolį ir palyginti ją su savo versija. Jis palygins grąžą, išlaidų santykis, rizika, pelnas po mokesčių abu fondus.
Nežinodami, daugelis investuotojai moka per daug už savo investicijas. Atkreipiant dėmesį į investavimo mokesčiai gali padidinti savo grynoji grąža per tam tikrą laiką. Pavyzdžiui, jei galėtumėte rasti panašių kokybės investicijų išlaidų koeficientai, kurie buvo apie 0,50% mažiau nei tai, ką šiuo metu moka apie $ 100,000, kad taupo $ 500 per metus. Daugiau nei dešimt metų, kad prideda iki 5000 JAV dolerių santaupų.
Sužinokite daugiau: 6 investicinės Mokesčiai paklausti apie prieš jus investuoti