Visi investicinių fondų mokesčiai; šiek tiek daugiau nei kiti. Dauguma savitarpio fondų mokesčiai pateks į vieną iš 5 kategorijos.
1. Tarpusavio fondo valdymo mokesčiai - Tai Vykdomi Mokestis Kiekvienas investicinis fondas
Tai kainuoja pinigus paleisti ir valdyti investicinis fondas. Kai kurie fondai kainuoja daugiau nei kiti. Nepriklausomai nuo išlaidų, visų investicinių fondų mokestį jie vadina arba valdymo mokestis, eksploatacinės išlaidos. Šis mokestis išskaičiuojamas iš viso fondo turto prieš savo akcijų kaina yra nustatoma.
Lengvai suprasti managent mokesčiai skaityti investicinio fondo valdymo mokesčius ir šokolado chip Slapukas tešla , arba žr. pavyzdį žemiau.
Pavyzdys: Tarkime, Jūs turite savitarpio pagalbos fondą, kuris yra vertinamas $ 10.00 vienai akcijai. Jis turi 10% bruto grąža, tai reiškia, bendra investicijų grąža buvo $ 1,00 vienai akcijai. Fondo valdytojas atskaito 1% mokestį, todėl jūsų faktinį investicijų grąža yra 89 centų, o ne visą $ 1.00.
Kaip bendra taisyklė:
- turėti didesnės veiklos sąnaudos, nei pasyvus lėšų arba indekso fondai. Tai, nes aktyviai valdomas fondas vykdo nuolatinę mokslinių tyrimų, bandant nustatyti geriausią investicijų savo. Šis tyrimas kainuoja daugiau, tačiau statistika rodo, jūs negaunate tai, ką jūs mokate.
- Tarptautinių fondų didesnius mokesčius nei vidaus lėšų. Tai kainuoja daugiau pirkti investicijas, kad prekiaujama už JAV ribų Šis didesnes išlaidas yra perduodama kartu didesnės savitarpio fondų mokesčiai.
- Mažos kapitalizacijos fondų didesnius mokesčius nei didelio kapitalo fondai. Tai kainuoja daugiau nei didžiųjų pirkti ir parduoti mažas atsargas. Šis didesnes išlaidas yra perduodamos kartu didesnės savitarpio fondų mokesčiai.
2. Pardavimo mokestis arba Komisija - Išankstiniai mokestį Jūs mokate Kai perkate savitarpio fondų akcijos
Kai jūs perkate savitarpio pagalbos fondas "dalį", jums bus sumokėti mokestį, arba Komisijos, kai perkate akcijas.
Pavyzdys: Tarkime, kad jūs perkate fondas, kuris yra vertinamas $ 10.00 vienai akcijai ir turi 5% priekis, pardavimo mokestis . Jums mokės maždaug $ 10,52 už kiekvieną akcijų įsigijo, kaip 5%, pardavimo mokestis bus pridėta į savo akcijų įsigijimo kaina.
Daugelis finansinių pardavėjų mokamos pagal šių apkrovų arba komisinių rūšys. Sužinokite daugiau apie tai, kaip patarėjai už 6 būdai Financial Advisors imti mokesčius.
3. Išpirkimo mokesčiai - Mokestis Jūs mokate, kai jūs parduodate savitarpio fondų akcijos
Kai jūs perkate B dalį "savitarpio pagalbos fondą, jei jūs parduodate savo fondo akcijas per nustatytą laikotarpį jums bus sumokėti išpirkimo mokestį, taip pat vadinamas neapibrėžtasis atidėtas pardavimo mokestį, ar perdavimo mokestį .
Pavyzdys: Tarkime, kad jūs perkate fondas, kuris yra vertinamas $ 10.00 vienai akcijai ir turi 5% kontingento atidėtas pardavimo mokestį. Jei parduoti savo akcijas per vienerius metus pirkimo galėtumėte gauti $ 9,50 vienai akcijai. Paprastai šis mokestis krinta kasmet, antraisiais metais, gali sumažėti 4% mokestį, trejų metų, 3%, ir pan.
Jei savo reikiamą sumą laiko B dalis lėšų, kad fondo grafiką, nei jums neturėtų patirti perdavimo mokestį, kai jūs parduodate jiems.
4. Išpirkimo mokestis variantai - Trumpalaikiai prekybos Mokesčiai dėl investicinių fondų
Investiciniai fondai yra skirti būti ilgalaikės investicijos, trumpalaikių prekybos mokesčiai buvo nustatyti atgrasyti investuotojus iš prekybos ir lėšų. Investiciniai fondai viduje jūsų sąskaitos 401k gali būti trumpalaikių prekybos mokesčiai.
Trumpalaikės prekybos mokesčiai yra taikomi, kai jūs perkate akcijas ir parduoti juos vėl per 30-90 dienų. Pagal šį scenarijų savitarpio pagalbos fondą, gali imti mokestį 1-3% nuo pardavimo neseniai įsigytas akcijas.
5. 12b1 mokestis, aptarnavimo mokestis, arba Platinimo mokestis - Kitas tęstinio tarpusavio fondo mokestis
Daug lėšų buvo nuolat aptarnavimo mokestis, taip pat vadinamas 12b1 mokestis, kuris mokamas finansinis patarėjas arba finansinių paslaugų bendrovė, kaip kompensacija už prekybą fondo.
Jei perkate "C dalis" savitarpio pagalbos fondas, ji paprastai turi papildomą 1% aptarnavimo mokestis, be valdymo mokesčio. Tiesiog kaip ir valdymo mokestis, tai savitarpio pagalbos fondo mokestis bus išskaičiuojamos iš viso fondo turto, prieš savo akcijų kaina nustatoma.
Pavyzdys: Tarkime, Jūs turite C dalį, kuri yra vertinamas $ 10.00 vienai akcijai . Ji metus 10% bruto grąža, tai reiškia, bendra investicijų grąža buvo $ 1,00 vienai akcijai. Fondo valdytojas atskaito 1% mokestį, todėl jūsų faktinį investicijų grąža yra 89 centų, o ne visą $ 1.00.