Finansinis planavimas apima visą savo finansinę padėtį ir išdėstymo planą, jums norima kryptimi eiti.
Tai apima ieškote hipotekos tipo, turite (taip pat visos skolos tipus, kuriuos gali turėti), draudimo išmokos, įmonės, šeimos situacija, karjeros stabilumą, išlaidų įpročius, teisinius dokumentus, pensijų planų, iš esmės nieko, kad turi daryti su jumis ir jūsų pinigus.
Investicines konsultacijas , yra tik vienas mažas gabalas, finansų planavimas. Jis turi daryti, jei jūs įtraukėte savo pinigus, rinkti lėšas viduje jūsų 401k planą pasirenkant akcijas ir obligacijas vertinant rizika pradėti savo pinigus į naują verslo įmonę.
Išėjimo į pensiją planavimo apima įgūdžių rinkinį, kuris neapsiriboja tik finansinių planuoja ar teikia konsultacijas dėl investicijų .
Ištarnauto laiko planuotojas turi turėti aiškų supratimą, kad finansinio turto kaupimo, taip pat kitų išteklių, pavyzdžiui, pensijų, socialinės apsaugos, darbo laiko, namų nuosavo kapitalo ir tt, visi yra dėlionė vienetų, kurie turi būti pateikti kartu taip, kad rezultatas bus patikimas mėnesio paychecks pristatymo jums, kai esate pensininkas.
Tiesiog todėl, kad kažkas siūlo finansinio planavimo nereiškia, kad jie siūlo konsultacijas investicijų klausimais ir / arba išėjimo į pensiją planavimo, arba atvirkščiai. Įsitikinkite, kad jums suprasti skirtumus, prieš pradėdami ieškoti paslaugų, jums reikia.