Ką investicijų patarėjas Ar?
Kaip finansų planuotojams, investicijų konsultantai privalo suprasti savo finansinių tikslų, žinant, kada jums reikia naudoti savo pinigus, ir ką jūs jį naudoti.
Duoti gerų patarimų investavimo konsultantas privalo surinkti asmens ir finansinių duomenų apie jus. Jie turi suprasti savo rizikos tolerancijos ir jūsų tikimasi jūsų investicijų grąžos norma.
Investicijų patarėjas naudoti šiuos duomenis, analizuoti savo esamas investicijas, ir pateikti rekomendacijas apie ką reikėtų daryti ėjimą į priekį.
Kokio tipo Patarimai investicijų patarėjas Give Me?
Investicijų konsultantas pasakys:
- Ką investuoti į
- Ar pirkti akcijas ar investicinių fondų
- Jei jums reikia naudoti indekso fondus ar aktyvių fondų valdytojai
- Kuriomis investuojama naudoti viduje savo pensijų sąskaitos
- Kokia rizika yra susijusi su kiekvienos investicijos
- Kas tikėjosi, kad galite gauti iš savo portfelio grąžos norma
- Kuriomis investuojama, jums reikia savo pensijų sąskaitos
- Kokių tipų apmokestinamųjų pajamų jūsų investicijos
- Kaip galite pertvarkyti investicijos siekiant sumažinti apmokestinamąsias pajamas
- Kokius mokesčius jums patirti, kai jums pirkti ar parduoti savo investicijų,
Kaip Investment Advisors mokestis?
Dauguma investicijų konsultantams už mokestį, kuris yra turto dalis, kad jie valdyti jūsų vardu. Šis mokestis paprastai yra didesnės mažesnių sąskaitų, ir mažesnis dėl didesnių sąskaitų. Bendras diapazonas būtų dviejų procentų per metus aukšto pusėje, pusę procento per metus dėl nepalankios.
Vietoje arba to turto valdymo mokesčius, kai investavimo patarėjai gali imti bet kuriuo iš šių būdų:
- Valandinio įkainio
- Fiksuotą mokestį, baigti persvarstyti esamą portfelio
- , Ketvirčio arba metinis laikiklis mokestis
- Komisinius, sumokėtus nuo finansine ar draudimo produktų perkate per juos
- Mokesčių ir komisinių derinys
6 būdai, finansinių konsultantų ima mokestį už papildomą išsamią informaciją apie visus minėtų mokesčių .
Kaip aš galiu žinoti, kaip mano patarėjas investicijų bus skiriamas?
Visada klausti investicijų patarėjas paaiškinti, kaip jie bus kompensuojami.
Gera investicija patarėjas:
Teikti rekomendacijas tol, kol jie supranta, numatomas laikas, horizontas, savo patirtį su investicijomis, savo tikslus ir savo investicijų rizikos tolerancijos lygio.
Gera investicija patarėjas:
Norite žinoti, kur visos jūsų investicijos taip, kad jūsų portfelio kaip visumos prasmės. Priešingu atveju jums gali baigtis priklauso tos pačios rūšies investicijas skirtingose sąskaitose.
Ar investicijų patarėjai, taip pat siūlome finansinio planavimo patarimų?
Kai kurie investiciniai patarėjai pasiūlyti pagrindinio finansinio planavimo patarimų ir keletą pasiūlyti visapusišką finansų planavimą, taip pat konsultavimo investicijų klausimais. Investicines konsultacijas yra labai skirtingos nei finansinio planavimo. Norėdami rasti tinkamą patarėjas skaityti 5 Klausimai Užduoti Galimas finansinis patarėjas .
Paprašyti potencialių investicijų patarėjas, jei jie siūlo finansinio planavimo paslaugas, ir jei tos paslaugos yra įtrauktos į jų mokestis .