Kas yra finansinis planavimas?
Finansinis planavimas yra procesas:
Suprasti savo finansinių tikslų, žinant, kai jums reikia naudoti savo pinigus, ir ką jūs naudoti jį. Tada m. veiksmų planą, konkrečius žingsnius, jums reikia imtis siekiant šių tikslų.
Duoti gerų patarimų, finansinio planavimo, taip pat vadinamas finansinis patarėjas, turi surinkti asmens ir finansinių duomenų apie jus.
Jie naudoja šiuos duomenis sukurti prognozės, kad parodyti jums, kada ir kaip galite pasiekti savo tikslus.
Ką Geras finansinio planavimo daryti?
Geras finansinio planavimo patarti taip:
- Ko jums reikia, kad skirtingai
- Kiek turite i ¹ saugoti
- Kokių tipų pensijų sąskaitos (IRA, Roth, 401 (k) ir kt.)
- Kokio tipo hipotekos, jūs turėtumėte turėti
- Kokio tipo ir kiek draudimas jums reikia (tai apima gyvybės draudimo, ilgalaikės slaugos draudimo, negalios, ir kai kurie planuotojai taip pat teikia patarimus dėl turto ir nelaimingų atsitikimų ir sveikatos draudimo)
- Kiek kainuoja išlaikyti savo Neatidėliotinos pagalbos fondas
- Kokie pokyčiai gali pagerinti jūsų padėtį mokesčių
- Kokios grąžos norma jums reikia uždirbti, pasiekti savo tikslus per tam tikrą laiko tarpą
- Ar verta jums sumokėti savo namą
Be to, daugelis finansų planuotojams turto planavimo patarimai ir mokesčių planavimo paslaugos.
Kaip man sužinoti, kokiose srityse finansinio planavimo duoti patarimų dėl?
Užduoti finansų planuotojas, kuris iš pirmiau nurodytų klausimų adresą, ir jei jie pateikia savo konsultacijas raštu.
Kaip finansų planuotojams Charge?
Finansiniai planuotojai gali imti bet kuriuo iš šių būdų:
- Valandinio įkainio
- Fiksuotą mokestį, užpildyti tam tikrą projektą
- , Ketvirčio arba metinis laikiklis mokestis
- Mokestis už turto procentinę dalį, kad jie valdo savo vardu (paprastai bet nuo 2,0% per metus 0,50% per metus. Turto, mažesnis mokestis paprastai yra.)
- Komisinius, sumokėtus nuo finansine ar draudimo produktų perkate per juos
- Mokesčių ir komisinių derinys
6 būdai, finansinių konsultantų ima mokestį už papildomą išsamią informaciją apie visus minėtų mokesčių .
Kaip aš galiu žinoti, Kaip bus mokama Mano finansinio planavimo?
Visada klausti finansinio planavimo paaiškinti, kaip jie yra kompensuojami.
Geras finansinio planavimo:
Teikti rekomendacijas tol, kol jie supranta savo tikslus, ir paleisti ilgalaikį finansinį planą už jus.
Geras finansinio planavimo:
Norite surinkti į ataskaitų ir duomenų apie visus savo finansinius gyvenime aspektus.
Ar finansų planuotojams, taip pat siūlo konsultacijas dėl investicijų?
Kai kurie finansų planuotojams, taip pat teikia konsultacijas dėl investicijų. Investicines konsultacijas yra labai skirtingos nei finansinio planavimo. Norėdami suprasti skirtumus, skaitykite, , Ką investicijų patarėjas Ar ?
Paklauskite galimo finansinio planavimo, jeigu jie suteikti konkrečias konsultacijas investicijų klausimais.