Negalima daryti verslą, finansinio planavimo, finansų patarėjas, ar brokeris, be pirmą kartą patikrinti, ar jų skundas įrašą ir patikrinti jų įgaliojimai.
Kaip tai padaryti? Su dviem paprastais žingsniais.
Pirma, paprašykite jų ką agentūros ar agentūrų, prižiūrėti savo verslą.
Atsakymas turėtų būti arba FINRA arba SEC. FINRA stovi už finansų sektoriaus reguliavimo tarnybos. SEK reiškia Vertybinių popierių ir biržos komisija.
Jei atsakymas yra FINRA, konsultantas atliks kai vertybinių popierių licencijos tipo. Jūs galite naudoti BrokerCheck funkcija FINRA interneto svetainėje, jei yra kokių nors skundų dėl failo.
Jei atsakymas yra SEK, galite naudoti SEC investicijų patarėjas paieškos funkciją į savo interneto svetainėje patikrinti ir patarėjas, ir įmonės, kuriose jie dirba .
Kai kurių finansinių patarėjų ar finansų patarėjo įmonės, gali būti Dwoiście registruotas tiek reguliavimo agentūrų.
Antra, paprašykite jų, ką profesinės pavadinimų jie turi .
FINRA puslapį vadinamas investicijų Profesionalus Pavadinimai , sąrašus kiekvieno pavadinimo užbaigti su nuoroda į paskyrimo organizacija, kuri išdavė supratimas . Galite naudoti šiame puslapyje spustelėkite per organizacija, patikrinkite, jei konsultantas tikrai turi įgaliojimų, jie teigia, kad ir sužinoti daugiau apie tai, ką reiškia šių įgaliojimų.
Aš skatina žmones ieškoti patarėjų, turinčių BŽP ® paskyrimą. Eiti Patikrinkite, ar Jūsų planuoklis BŽP ® paskyrimas puslapio tipo patarėjas vardas sužinoti, ar jie turi tokį paskyrimą.
Licencijos ir įgaliojimai yra svarbi. Taip pat svarbu samdyti patarėja, turi patirties dirbant su žmonėmis, kaip jūs. Sužinokite , kokius klausimus užduoti, kai jūs išsinuomoti finansinis patarėjas, todėl galite būti tikri, kad rasti tinkamą žmogų .